南アランド円(ZAR/JPY)のスワップ投資をやめました

FXはキャピタルゲインだけでなく、スワップによるインカムゲインも狙えるのが魅力です。

スワップだけで生活費をまかなうことを夢見ている方も多いのではないでしょうか？
私もそのひとりでした。

でも、私は３年間続けていたスワップ投資をやめました。

今回は、その結果と、始めたきっかけ等をまとめてみました。
これから、スワップ投資を始めようと思っている方の参考にしていただければと思います。

結果は3年で+1.5%

最終的な結果は、
約3年で、+1.5%
でした。

年利でなく3年で、です。

微妙な結果ですね。
これなら、国内債券のインデックスファンドでも買っておいた方が良かった気がします。

もちろん、ずっとポジションを保有していて、スワップだけで生活できるようにというのが当初の目標でした。
スワップ金利は値下がりのリスクを織り込んで決まってくるので、資産がそれほど増えないのは承知の上です。

では、肝心のスワップはどのくらいになったかというと、

こんな感じになりました。
単位は円で、累積の金額をグラフ化したものです。

2018年の年末にポジションの整理をしたので、一時的に下がっています。
その後、複利の効果がやっと出てきて増加の速度が速まっているようにも見えます。
最終的には、毎週1,000円程度入ってくるようになりました。

スワップ投資の失敗経験あり

実は、以前にもスワップ投資をしていた経験があります。

高金利通貨でおなじみのトルコリラ円（TRY/JPY）です。
結果は、あえなくロスカットで終了！となりました。

その際は、
・過去最低値でも耐えられるギリギリのレバレッジ
・最低取引単位までスワップが貯まったら買増し
というような戦略でした。

当然、過去最低値を下回ればロスカットですね。
トルコリラの場合は、下がり続けていたので、いつかはロスカットされる運命でした。

当時は、↓こんな本を読んだりしていました。参考にどうぞ。
（※私がスワップを止めたのは、この本の内容がダメだったからではありません。いい本です。）

スワップでセミリタイア

一度失敗した経験を活かし、スワップでセミリタイアを目指して、より安全な設定で再チャレンジすることにしました。

今回は、
・トルコより情勢が安定している南アフリカで
・レバレッジを上げ過ぎない（１～２倍の範囲内）
・もらえたスワップをそのまま投資（複利効果狙い）
・毎日購入
・大きく値が下がったら買増し
という戦略にしました。

南アフリカランドは、長い目で見ると値下がりしていますが、トルコリラほどではありません。
11円代をつけることは今後もないでしょうが、最低値を記録した後は比較的安定した値動きになっているように感じていました。

SBI FX Tradeで毎日スワップ分を積立

スワップ投資をするにあたり、複利効果を最大にするためには、最低取引単位が小さいほうが有利です。

10,000通貨単位よりも1,000通貨単位。
1,000通貨単位よりも、1通貨単位！

ということで、1通貨単位で購入でき、ZAR/JPYのスワップ金利も高めの
SBI FX Tradeで取引することにしました。

開始時にある程度まとまったポジションをとり、その後は、毎日もらえるスワップの２倍にあたる金額を購入していきました。

割に合わない

その結果は、前述したとおり、
3年で1.5%、毎週のスワップが1,000円程度です。

正直、作業量に見合わない
と感じました。

手間がかかるのがいやなら、同社の「積立FX」を利用すれば一気に手間が減ります。
（その分、スプレッドが開きます）

また、資産額を増やしたいなら、eMaxis Slimの国内債券でも購入して、再投資をしておけば、まったく手間がなく、今回以上の利益が見込めると思います。
しかも、値動きが少ないので、為替レートを見て一喜一憂することもありません。

資金投入が必要

今回は、割に合わないと思ってやめてしまったわけですが、その主な原因は
投資金額が少ない
という点にあります。

毎日作業が必要だとしても、それに見合うスワップが得られればOKなわけです。
そのためには、レバレッジを上げるか、投資金額を増やすことになります。

スワップ金利での生活を目指すなら、安全は最重視すべきなので、そうなると
投資金額を増やす
しかありません。

私の場合は、追加の資金投入もしませんでしたが、
ドルコスト平均法で資金の追加投入をする
なら、評価額もスワップも目に見えて増えていき、やる気が継続したのかもしれません。

今回は、それをしなかったのが、やめてしまった原因だと思っています。

一応、元本割れはしていないので、私自身は「失敗」ではないと思っています。
自分の中では、「実験終了」という感じです。

不労所得としては、おすすめはしない

スワップ投資をはじめてから、多くの投資に関する本を読んだり、情報を仕入れるようにしてきました。

現段階では、投資の収入（不労所得）で暮らしていくという目的としては、
FXのスワップ投資はおすすめしない
という結論になります。

不労所得で暮らしていくには、何が良いのかと聞かれたら、
高配当株式の海外ETF
でしょうか。

具体的には、SPYD、VYM、HDVといったところ。
これならば、年金のように、定期的に配当金が得られます。

海外ETFを知ったのは、この本がきっかけだったと思います。参考までに。